Cơ quan quản lý tài chính của bang New York và bang Wyoming đã ký biên bản ghi nhớ (MOU) nhằm tăng cường phối hợp trong hoạt động cấp phép, thanh tra và xử phạt đối với doanh nghiệp tiền mã hóa.

Ngày 1/10 (giờ địa phương), Cointelegraph đưa tin Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (NYDFS) và Cơ quan Ngân hàng bang Wyoming đã ký thỏa thuận hợp tác, trong đó bao trùm các khâu từ xét duyệt cấp phép đến giám sát và xử lý vi phạm.

Thỏa thuận áp dụng cho các doanh nghiệp đã được quản lý tại một bang, đồng thời đang xin cấp phép hoặc phê duyệt tại bang còn lại. Trọng tâm của MOU là chia sẻ thông tin giám sát và rút gọn quy trình xét duyệt. Hai bên sẽ trao đổi tài liệu phân tích cùng dữ liệu thanh tra trước đây để giảm bớt thủ tục hồ sơ, đồng thời phối hợp lịch kiểm tra. Với các doanh nghiệp hoạt động tại cả hai bang, hai cơ quan cũng nhất trí thúc đẩy các cuộc thanh tra chung.

Một số doanh nghiệp có thể được áp dụng quy trình thẩm định rút gọn khi mở rộng sang bang còn lại. Điều kiện là doanh nghiệp đã duy trì giấy phép hoặc tình trạng được phê duyệt hiện tại ít nhất 3 năm và không thuộc diện bị xử phạt. Trong trường hợp này, cơ quan quản lý tại bang thứ hai đặt mục tiêu đưa ra kết luận trong vòng 6 tháng.

MOU cũng thiết lập cơ chế phối hợp trong khâu giám sát và xử phạt. Hai bên sẽ chia sẻ báo cáo giám sát, dữ liệu về xu hướng thị trường và hệ thống thông báo liên quan đến các biện pháp xử phạt có thể được áp dụng. Thông tin điều tra cũng có thể được trao đổi định kỳ; khi cần, các biện pháp xử phạt có thể được triển khai theo hình thức phối hợp chung hoặc riêng rẽ.

Thỏa thuận này thu hút chú ý trong bối cảnh New York và Wyoming theo đuổi hai cách tiếp cận khác nhau đối với quản lý tiền mã hóa. New York duy trì khuôn khổ BitLicense từ năm 2015, và NYDFS xem đây là bộ tiêu chuẩn cấp phép nghiêm ngặt. Trong khi đó, Wyoming xây dựng hệ thống theo hướng thu hút doanh nghiệp tài sản số thông qua luật và quy định chuyên biệt cho tiền mã hóa, cùng cơ chế cấp phép ngân hàng riêng. Nhờ đó, doanh nghiệp có thể giảm bớt một phần thủ tục giám sát vốn trước đây phải xử lý tách biệt tại từng bang.

Phạm vi chia sẻ thông tin không chỉ dừng ở tài liệu phân tích và dữ liệu thanh tra trước đó. Việc đưa cả thông tin điều tra và các biện pháp xử phạt tiềm năng vào cơ chế phối hợp cho thấy mức độ giám sát có thể sẽ chặt chẽ hơn.

Trong bối cảnh đó, thị trường cũng đang theo dõi cách khuôn khổ quản lý nghiêm ngặt của New York và cách tiếp cận cởi mở hơn của Wyoming sẽ tạo ra điểm giao thoa như thế nào. MOU không làm thay đổi chế độ quản lý hiện hành của từng bang, nhưng được xem là bước đi nhằm đồng bộ hơn quy trình thẩm định, thanh tra và xử lý vi phạm đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa hoạt động tại cả hai bang.