Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đang đề xuất yêu cầu các ngân hàng đưa thông tin về tiền mã hóa và tài sản tài chính số của khách hàng vào giấy xác nhận số dư.

Theo Cryptopolitan, ngày 30/9 (giờ địa phương), CBR đã công bố dự thảo sửa đổi, trong đó yêu cầu các giấy xác nhận số dư do ngân hàng thương mại và công ty tài chính phát hành phải thể hiện thêm thông tin về tiền mã hóa và tài sản tài chính số mà khách hàng nắm giữ.

Quy định này áp dụng với các giấy tờ liên quan đến tài khoản thanh toán và tiền gửi ngân hàng. Đây là những tài liệu thường được sử dụng khi nộp cho cơ quan khác, đồng thời có thể được đưa vào hồ sơ kê khai thu nhập và tài sản của công chức và người làm việc trong khu vực công.

Theo yêu cầu của CBR, nội dung không chỉ bao gồm tiền mã hóa mà còn cả “tài sản tài chính số” theo quy định của pháp luật Nga. Nhóm tài sản này gồm token phát hành trên blockchain riêng hoặc chứng khoán được token hóa.

Động thái trên dựa trên “Luật về tiền tệ số và quyền số”, có hiệu lực từ ngày 1/9. Đây được xem là khung pháp lý toàn diện đầu tiên của Nga đối với tiền mã hóa, hợp pháp hóa hoạt động đầu tư, mua bán và trao đổi với tiền pháp định, nhưng vẫn cấm sử dụng tiền mã hóa làm phương tiện thanh toán trong nước.

Cơ chế mới cho phép giao dịch tiền mã hóa song đi kèm các giới hạn đầu tư và điều kiện chặt chẽ về lưu ký, chuyển tài sản. Doanh nghiệp và cá nhân đều có thể mua bán tiền mã hóa, nhưng hạn mức mua của nhà đầu tư chưa đủ điều kiện bị giới hạn dưới 4.000 USD mỗi năm cho mỗi đơn vị môi giới.

Theo quy định, tài sản nắm giữ phải được lưu ký tại tổ chức lưu ký tài sản số do nhà nước phê duyệt và không được chuyển sang ví cá nhân tự quản. Tài sản số có thể được sử dụng cho chuyển tiền xuyên biên giới và thanh toán ở nước ngoài. Tuy nhiên, để được công nhận là giao dịch hợp pháp trong lãnh thổ Nga, mọi giao dịch phải thực hiện qua nền tảng được cấp phép.

Hệ thống giám sát cũng được phân công rõ theo từng cơ quan. CBR phụ trách đăng ký và cấp phép cho các bên tham gia thị trường, ban hành tiêu chuẩn tuân thủ và điều kiện đối với nhà đầu tư. Trong khi đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Nga (Rosfinmonitoring) chịu trách nhiệm sàng lọc các dòng tiền đáng ngờ, còn Cơ quan Thuế Liên bang Nga (FNS) kiểm tra nghĩa vụ thuế của nhà đầu tư tiền mã hóa.

Người cư trú tại Nga cũng phải khai báo riêng các giao dịch liên quan đến những địa chỉ ví không do tổ chức lưu ký trong nước quản lý.

Quy mô tài sản số do người Nga nắm giữ hiện được ước tính vào khoảng 44 tỷ USD. Tiêu chí xử phạt đối với hành vi lưu thông trái phép và các vi phạm khác dự kiến sẽ được xác định vào mùa hè năm 2027. Trong bối cảnh đó, yêu cầu báo cáo qua ngân hàng được xem là bước tiếp theo nhằm đưa dòng giao dịch, hoạt động lưu ký và nghĩa vụ thuế vào cùng một hệ thống quản lý.

Song song với việc siết quản lý tiền mã hóa, Nga cũng đang thúc đẩy việc phổ biến ruble kỹ thuật số. Đồng tiền này bắt đầu được sử dụng rộng rãi từ đầu tháng 9. Dù đã đưa tiền mã hóa vào khuôn khổ pháp lý, Nga vẫn xây dựng các quy định theo hướng hạn chế mạnh việc sử dụng trên thực tế. Những điểm đáng chú ý trong giai đoạn ban hành quy định chi tiết sẽ là phạm vi báo cáo của ngân hàng, tiêu chí định danh khách hàng và mức chế tài đối với hành vi vi phạm.