韩国金融监督院3日表示，已联合银行联合会及银行业共同制定《银行业利益冲突防范指引》，以防范员工与利益相关方之间发生不当交易。
这一指引出台的背景，是监管部门近期在对银行业开展检查时发现多起不当贷款和租赁合同案例，相关行为涉及离职员工及其家属、交易对手等多个主体。
检查还发现了多种典型情形，包括离职员工与其配偶、同批入职员工相互勾连，长期获取或撮合大额不当贷款；以及银行高管为离职员工相关交易对手承租网点等事项提供不当支持。
该指引参考国际准则，进一步明确了利益相关方和利益相关方交易的界定。所谓“利益相关方”，是指与员工存在私人利益关系、可能影响其公正履职的对象，涵盖大股东及其特殊关系人、离职员工及其家属等。
所谓“利益相关方交易”，则包括信贷支持、股权和证券投资、租赁、资产与服务交易、捐赠，以及提供其他有形或无形经济利益等情形。围绕上述交易，指引还引入了分阶段内控流程。
根据指引，凡违反相关内控要求的行为，即使未造成实际损失，也将被纳入问责范围。同时，监管部门还将通过完善举报人保护与奖励机制，推动员工主动自查和内部举报。
该指引经银行联合会表决通过后，将以行业自律规范形式实施。各银行计划在上半年内完成相关内部规章和系统完善工作，并于今年7月起正式落地。
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Ji-young Lee
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