Hana Bank 10日表示，针对近期扩散的“KReSIM”投资诈骗手法，该行通过自主研发的异常金融交易监测系统（FDS）升级反欺诈监测场景，已拦截相关交易1450笔，涉及金额约185亿韩元。
据介绍，“KReSIM”投资诈骗通常打着面向外国游客销售eSIM的旗号，以高收益和多级返佣为诱饵吸引投资者，随后停止兑付后潜逃。
Hana Bank称，该行已于今年2月将相关诈骗特征纳入FDS，并上线专项监测场景。一旦识别到资金流向“KReSIM”相关法人账户，系统将直接拒绝交易，并限制手机银行App登录及新增安装，以防止资金进一步外流。
除系统拦截外，Hana Bank还会通过KakaoTalk推送紧急预警信息，并由专职人员开展一对一电话提醒，提示客户防范金融诈骗风险；必要时，还将引导客户报警。
Hana Bank表示，自2月上线上述监测场景以来，截至目前已拦截相关交易1450笔，涉及金额约185亿韩元。后续将根据金融诈骗手法变化，持续完善FDS监测场景，并加强专业人才培养。
Hana Bank金融消费者保护部门相关负责人表示，未来将继续推进异常金融交易监测系统的升级和专业人才培养，进一步提升金融诈骗防范能力。
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Ji-young Lee
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